Le décret royal 813/2026 actualise la réglementation relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme afin de se conformer aux exigences du GAFI et de la directive (UE) 2024/1640. La norme introduit des modifications concernant la supervision consolidée, la transparence des émetteurs et la gestion des risques. En outre, elle permet aux entités du tiers secteur de transmettre des informations sur le risque d'exclusion financière pour faciliter l'accès aux comptes de paiement de base.
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Pour les institutions financières et les sujets assujettis, la norme impose une mise à jour des méthodologies de prévention face aux nouveaux risques technologiques et aux standards internationaux. Les entités à but non lucratif du système national d'accueil ou du tiers secteur bénéficient d'une capacité exceptionnelle pour attester de la vulnérabilité économique de leurs usagers auprès des établissements de crédit (art. 67 bis/ter). La Banque d'Espagne renforce sa capacité de supervision consolidée sur les groupes d'entités, incluant les filiales non réglementées et les succursales significatives (art. 6 du RD 84/2015 modifié).
| Action | Référence | Délai |
|---|---|---|
| Actualizar metodologías de prevención de blanqueo de capitales según nuevos riesgos y estándares GAFI | I | |
| Adecuar la supervisión consolidada de grupos financieros incluyendo filiales no reguladas y sucursales | art. 6 |
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