Le département de conformité réglementaire de BMC conseille les entreprises de tous secteurs dans la conception, la mise en œuvre et le suivi de programmes de conformité normative. Nous couvrons l’intégralité du spectre de la conformité non sociale : pénale, données personnelles, LCB-FT, réglementation financière et enquêtes internes.
Pourquoi la conformité est devenue une fonction stratégique
La charge réglementaire pesant sur les entreprises espagnoles et européennes a progressé de façon continue au cours de la dernière décennie et s’est accélérée entre 2022 et 2026. La Loi 2/2023 sur les lanceurs d’alerte, la Directive NIS2, le Règlement sur l’intelligence artificielle (AI Act), le Règlement MiCA pour les crypto-actifs, DORA pour le secteur financier, et le renforcement des obligations LCB-FT ont créé un écosystème de conformité qui exige des ressources spécialisées et une actualisation permanente.
Les entreprises qui traitent la conformité comme une obligation minimale perdent un avantage concurrentiel. Les fonds de private equity en due diligence, les acquéreurs en M&A et les grands clients corporate dans leurs processus d’homologation fournisseurs valorisent de plus en plus la maturité du programme de conformité comme indicateur de la qualité de gestion et du risque de contentieux futurs.
Conformité pénale : l’exonération comme objectif
L’art. 31 bis du Code pénal espagnol permet aux personnes morales d’être exonérées de responsabilité pénale si elles ont adopté et mis en œuvre efficacement — avant la commission de l’infraction — un modèle d’organisation et de gestion comprenant des mesures de surveillance et de contrôle. Un programme de conformité pénale bien conçu n’est pas seulement un bouclier défensif : c’est un actif de gouvernance d’entreprise qui réduit le coût du capital et facilite l’accès au financement.
Notre approche combine la cartographie des risques pénaux, la rédaction du code éthique et des protocoles d’action, la mise en place du canal d’alerte et la formation de l’organe de supervision.
LCB-FT : obligations et gestion du risque
La prévention du blanchiment de capitaux est l’un des domaines à plus fort risque de sanctions pour les entreprises incluses dans le catalogue des entités assujetties de la Loi 10/2010. Le SEPBLAC a intensifié ses inspections depuis 2022 et les pénalités pour non-conformité peuvent atteindre 10 % du chiffre d’affaires annuel.
Nous concevons des manuels de prévention, mettons en place des procédures de diligence raisonnable KYC/KYB adaptées au profil de risque de chaque entité assujettie, et préparons les organisations aux inspections du SEPBLAC et de la Banque d’Espagne.
Protection des données : le RGPD comme avantage concurrentiel
La protection des données personnelles est aujourd’hui une composante critique de la réputation d’entreprise et une exigence croissante des clients, partenaires et régulateurs. Au-delà de la conformité formelle au RGPD et à la LOPDGDD, un système de protection des données robuste est un véritable différenciateur sur les marchés B2B et un prérequis habituel dans les processus de due diligence.
Réglementation financière : autorisations et conformité continue
Les entités financières, fintechs et entreprises de crypto-actifs évoluent dans l’un des environnements réglementaires les plus exigeants et les plus changeants. Les autorisations auprès de la CNMV et de la Banque d’Espagne, la conformité MiCA pour les émetteurs et PSCA, l’adaptation à MiFID II et DORA, et la gestion de la conformité continue face aux évolutions réglementaires requièrent une équipe spécialisée.
Enquêtes internes : méthodologie, indépendance et chaîne de custody
Lorsqu’un signalement parvient au canal d’alerte ou qu’une irrégularité est détectée en interne, la gestion de l’enquête interne corporative est déterminante pour contenir les dommages, préserver les preuves et démontrer au régulateur que l’entreprise a agi avec diligence. Nous dirigeons des enquêtes indépendantes avec une méthodologie forensique rigoureuse.
Quand contacter notre équipe de conformité
Nous recommandons un audit de conformité réglementaire lorsque :
- Votre entreprise dépasse 50 salariés et n’a pas encore mis en place le canal d’alerte obligatoire (Loi 2/2023).
- Vous opérez dans un secteur assujetti à la LCB-FT sans programme de prévention à jour.
- Vous avez reçu une communication de l’AEPD, du SEPBLAC, de la CNMV ou de la Banque d’Espagne.
- Vous préparez une opération de M&A ou une entrée d’investisseur et devez attester d’un système de conformité mature.
- Votre activité est affectée par MiCA, DORA, NIS2 ou l’AI Act.
Une consultation initiale est le point de départ pour cartographier le profil de risque réglementaire de votre organisation.
