El Real Decreto 813/2026 actualiza la normativa de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para cumplir con las exigencias del GAFI y la Directiva (UE) 2024/1640. La norma introduce cambios en la supervisión consolidada, la transparencia de emisores y la gestión de riesgos. Además, permite que entidades del Tercer Sector aporten información sobre riesgo de exclusión financiera para facilitar el acceso a cuentas de pago básicas.
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Para las entidades financieras y sujetos obligados, la norma exige una actualización de sus metodologías de prevención ante nuevos riesgos tecnológicos y estándares internacionales. Las entidades sin ánimo de lucro del Sistema Nacional de Acogida o del Tercer Sector ganan una capacidad excepcional para acreditar la vulnerabilidad económica de sus usuarios ante las entidades de crédito (art. 67 bis/ter context). El Banco de España refuerza su capacidad de supervisión consolidada sobre grupos de entidades, incluyendo filiales no reguladas y sucursales significativas (art. 6 del RD 84/2015 modificado).
| Acción | Referencia | Plazo |
|---|---|---|
| Actualizar metodologías de prevención de blanqueo de capitales según nuevos riesgos y estándares GAFI | I | |
| Adecuar la supervisión consolidada de grupos financieros incluyendo filiales no reguladas y sucursales | art. 6 |
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