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V0322-25 18 mars 2025 · SG de Tributación de las Operaciones Financieras Critère en vigueur
IRPF · régimen transitorio

La réduction de 40 % peut s'appliquer à des prestations de différents plans sur plusieurs exercices, sauf risque de simulation

Le demandeur s'interroge sur la possibilité de transférer une partie d'un plan de retraite vers de nouveaux plans afin de les liquider sous forme de capital lors d'exercices distincts, tout en appliquant la réduction de 40 % du régime transitoire à chacun d'eux. La DGT précise que cette réduction peut s'appliquer aux prestations de divers plans au cours de différents exercices, mais avertit que si le transfert est effectué dans le seul but d'obtenir un avantage fiscal, il pourrait être qualifié de simulation ou de conflit dans l'application de la norme.

La question posée

Cuestión planteada Posibilidad de aplicar la reducción del 40 por ciento prevista en el régimen transitorio si moviliza parte de los derechos consolidados del plan de pensiones a nuevos planes y rescata cada plan de pensiones en forma de capital en ejercicios distintos.

La position de la DGT

La reducción del 40% por el régimen transitorio puede aplicarse a las prestaciones que se perciban en forma de capital por cada plan, dentro del plazo de los dos ejercicios siguientes al de la contingencia. No es necesario que todas las prestaciones de distintos planes se cobren en un mismo ejercicio. No obstante, si la movilización de derechos se realiza con la exclusiva finalidad fiscal de aplicar la reducción en varios ejercicios, la Administración podría aplicar las instituciones de simulación o conflicto en la aplicación de la norma tributaria.

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