AML-Compliance: Schützen Sie Ihr Unternehmen vor Geldwäscherisiken
AML/CFT-Compliance-Programm für unter Spaniens Gesetz 10/2010 verpflichtete Unternehmen: Richtlinien, Verfahren, Schulung und SEPBLAC-Vertretung.
Betrifft das Ihr Unternehmen?
Qualifiziert Ihr Unternehmen als verpflichtete Einheit nach Gesetz 10/2010, und wenn ja, erfüllt Ihr AML-Programm seine Mindestanforderungen?
Identifizieren und verifizieren Ihre KYC-Verfahren die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer Ihrer Unternehmenskunden?
Haben Sie ein dokumentiertes Protokoll zur Erkennung und Meldung verdächtiger Transaktionen an den SEPBLAC innerhalb der erforderlichen Frist?
Wann haben Sie zuletzt eine unabhängige Überprüfung Ihrer AML-Risikobewertung und Ihres Präventionshandbuchs durchgeführt?
0 von 4 Fragen beantwortet
Unser AML-Compliance-Prozess
Risikobewertung
Wir identifizieren und bewerten die AML/CFT-Risiken, die spezifisch für Ihr Unternehmen sind, basierend auf Ihren Kunden, Produkten, Vertriebskanälen und geografischen Tätigkeitsbereichen.
Programm-Gestaltung
Wir entwerfen das Präventionshandbuch, Customer-Due-Diligence-(KYC-)Richtlinien, Verfahren für verstärkte Sorgfaltspflichten und den internen Kontrollrahmen.
Implementierung & Schulung
Wir implementieren die Verfahren, schulen Mitarbeiter und Leitungsorgane und ernennen oder beraten den designierten Vertreter gegenüber dem SEPBLAC.
Wartung & Prüfungen
Wir führen regelmäßige Programmüberprüfungen durch, aktualisieren Verfahren als Reaktion auf regulatorische Änderungen, verwalten SEPBLAC-Kommunikationen und bereiten das Unternehmen auf Inspektionen vor.
Die Herausforderung
Geldbußen bei Nichteinhaltung des spanischen AML-Gesetzes können eine Million Euro übersteigen. Über das regulatorische Risiko hinaus erzeugt die Exposition gegenüber Geldwäscheoperationen Reputations- und strafrechtliche Risiken für die Verantwortlichen. Viele verpflichtete Unternehmen haben die gesetzlich vorgeschriebenen Mindestkontrollen nicht eingerichtet.
Unsere Lösung
Wir gestalten und implementieren umfassende Geldwäscheprävention- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfungs-Programme (AML/CFT), die auf das Risikoprofil jedes Unternehmens zugeschnitten sind. Vom Präventionshandbuch bis zu SEPBLAC-Kommunikationen decken wir alle Anforderungen des Gesetzes 10/2010 und seiner Durchführungsverordnungen ab.
AML-Compliance (Geldwäscheprävention) in Spanien wird durch Gesetz 10/2010 zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung geregelt (geändert durch RDL 7/2021 zur Umsetzung der 6. EU-Geldwäscherichtlinie), das Pflichten für eine definierte Liste verpflichteter Unternehmen auferlegt — einschließlich Finanzinstitute, Anwaltskanzleien, Notare, Immobilienmakler, Buchhalter und Gesellschaftsgründungsagenten. Diese Unternehmen müssen Customer Due Diligence (KYC) anwenden, interne Präventionshandbücher pflegen, Hinweisgeberkanäle einrichten, verdächtige Transaktionen an den SEPBLAC (Spaniens Finanzgeheimdiensteinheit) melden und einen internen Compliance-Vertreter benennen. Nichteinhaltung kann zu Sanktionen über 1 Million EUR und strafrechtlicher Haftung für einzelne Manager führen.
Unser AML-Compliance-Team hat Erfahrung bei der Implementierung von Präventionsprogrammen für Unternehmen in mehreren Sektoren: Finanzwesen, Immobilien, Rechtsberatung, Buchführung und Unternehmensdienstleistungen.
Warum AML-Compliance für Ihr Unternehmen wichtig ist
Spaniens Gesetz 10/2010 gilt für eine viel breitere Palette von Unternehmen als die meisten Unternehmen erkennen. Über offensichtliche Finanzinstitute hinaus deckt das Gesetz Wirtschaftsprüfer, Steuerberater, Anwälte, die an Immobilien- oder Unternehmenstransaktionen beteiligt sind, Immobilienmakler, Immobilienentwickler, Buchhalter, Treuhanddienstleister und alle professionellen Berater ab, die Gelder oder Vermögenswerte Dritter verwalten.
Unser AML-Compliance-Prozess
Die Mindestanforderungen des Gesetzes 10/2010 werden nicht durch ein generisches Präventionshandbuch erfüllt, das aus dem Internet heruntergeladen wurde. Ein effektives Programm erfordert eine echte Risikobewertung: eine strukturierte Analyse Ihres spezifischen Kundenstamms, der von Ihnen bereitgestellten Produkte und Dienstleistungen, der beteiligten geografischen Jurisdiktionen und Ihrer Vertriebskanäle.
Echte Ergebnisse in der AML-Compliance
100% der Kunden haben SEPBLAC-Inspektionen ohne Sanktionen bestanden. Schnelle Pre-Inspektions-Lückenbehebungen in Krisensituationen abgeschlossen. AML-Compliance-Due-Diligence bei Akquisitionen regulierter Einheiten durchgeführt mit vollständiger Risikoquantifizierung.
Was unser AML-Compliance-Service umfasst
Der Service umfasst AML-Risikobewertung, Entwurf des Präventionshandbuchs und der KYC-Richtlinien, SEPBLAC-Vertretung und Meldungsverwaltung, Mitarbeiterschulung nach Rollen und Ebenen sowie Pre-Inspektions-Vorbereitung und Prüfungen.
Echte Ergebnisse in der AML-Compliance
Wir hatten eine SEPBLAC-Inspektion mit 10 Tagen Vorankündigung und unser AML-Programm war im Wesentlichen ein Dokument aus 2018, das niemand seitdem angerührt hatte. BMC führte eine schnelle Lückenbehebung durch, aktualisierte die Risikobewertung und KYC-Verfahren, bereitete die Compliance-Akte vor und briefte unser Management-Team. Die Inspektion identifizierte kleinere Prozesslücken, aber keine Sanktionen. Ihr Krisenmanagement war außergewöhnlich.
Erfahrenes Team mit lokaler Expertise und internationaler Reichweite
Was unser AML-Compliance-Service umfasst
AML-Risikobewertung
Strukturierte Identifizierung und Bewertung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken, die spezifisch für Ihren Kundenstamm, Produkte, Kanäle und Geografien sind, mit einer formellen Risikomatrix und einem Bewertungsmodell.
Präventionshandbuch & KYC-Richtlinien
Entwurf des vollständigen AML-Präventionshandbuchs, Standard- und verstärkter Customer-Due-Diligence-Verfahren, Identifizierungsprotokolle für wirtschaftliche Eigentümer und PEP-Screening-Prozesse.
SEPBLAC-Vertretung
Ernennung und Beratungsunterstützung für den designierten Vertreter gegenüber dem SEPBLAC, Verwaltung obligatorischer Kommunikationen und Vorbereitung von Meldungen verdächtiger Transaktionen.
Mitarbeiterschulung
Rollenspezifische Schulungsprogramme für Frontline-Mitarbeiter, Leitungsorgane und die Compliance-Funktion zu AML-Pflichten, Erkennung von Warnsignalen und Meldeverfahren.
Pre-Inspektions-Vorbereitung & Prüfungen
Unabhängige Programmwirksamkeitsüberprüfungen, Lückenbehebung, Compliance-Aktenvorbereitung und Management-Coaching vor SEPBLAC-Inspektionen.
Ergebnisse, die für sich sprechen
Einziehung eines gewerblichen Forderungsportfolios
92 % Portfolioeinziehung in 4 Monaten, mit außergerichtlichen Einigungen in 78 % der Fälle.
Umfassende arbeitsrechtliche Verteidigung für ein industrielles Unternehmen
100 % günstige Ergebnisse: 5 vorteilhafte Einigungen und 3 vollständig bestätigte Gerichtsurteile.
DSGVO-Compliance-Programm für eine Krankenhausgruppe: von der Untersuchung zur vollständigen Compliance
AEPD-Untersuchung ohne Sanktion abgeschlossen. Vollständige DSGVO-Compliance in allen Gruppenstandorten innerhalb von 6 Monaten erreicht.
Analysen und Perspektiven
Branchen, in denen wir diese Leistung anbieten
Häufig gestellte Fragen zur AML-Compliance
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Unser Spezialistenteam mit fundierter Kenntnis des spanischen und europäischen Marktes begleitet Sie von Anfang an.
Geldwäscheprävention (AML)
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