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V1899-19 19 juillet 2019 · SG de Tributación de las Operaciones Financieras Critère en vigueur
IRPF · seguro colectivo

Impossibilité d'appliquer la réduction de 40 % aux prestations d'une assurance collective modifiant l'engagement initial

Un contribuable s'interroge sur l'éligibilité à la réduction de 40 % pour les prestations d'une assurance collective issue de la mobilisation d'un régime de retraite interne. La DGT conclut que le régime transitoire ne s'applique pas, car le nouveau contrat modifie l'engagement d'origine en introduisant de nouvelles éventualités et en autorisant le versement sous forme de capital.

La question posée

Cuestión planteada Posibilidad de aplicar la reducción del 40% a las cantidades que vaya a percibir.

La position de la DGT

El régimen transitorio de la DT 11ª de la LIRPF no es aplicable si la movilización del seguro supone una variación del compromiso por pensiones, como la inclusión de nuevas contingencias o el cambio de renta a capital. Además, las prestaciones del seguro colectivo previstas en el art. 17.2 a) 5ª de la LIRPF quedan excluidas de las reducciones del art. 18 de la misma ley.

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