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V0233-21 10 février 2021 · SG de Tributación de las Operaciones Financieras Critère en vigueur
IRPF · seguro colectivo

Possibilité d'appliquer la réduction de 40 % sur les prestations d'assurance collective si perçues avant la fin de 2021

Un assuré s'interroge sur l'éligibilité à la réduction de 40 % pour une prestation issue d'une assurance collective de retraite. La DGT précise que, pour les contrats souscrits avant 2006, le régime fiscal de 2006 peut être appliqué si la prestation est perçue dans les délais légaux.

La question posée

Question posée : Imposition de la prestation perçue. Possibilité d'appliquer la réduction de 40 pour cent.

La position de la DGT

Les prestations d'assurances collectives qui instrumentent des engagements de retraite sont des revenus du travail. Pour les assurances souscrites avant janvier 2006, le régime de 2006 (permettant la réduction de 40 % sous forme de capital) peut être appliqué si la contingence est survenue à partir de 2007. Si la retraite a eu lieu en 2019, la prestation doit être perçue avant la clôture de l'exercice 2021 pour pouvoir appliquer ledit régime transitoire.

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