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V0193-25 19 février 2025 · SG de Operaciones Financieras Critère en vigueur
IRPF · rendimientos del capital mobiliario

Le capital perçu d'une assurance vie d'épargne est imposé comme revenu de capitaux mobiliers

Un contribuable demande comment est imposé le capital d'une assurance vie souscrite en 1996 après son échéance en 2024. La DGT répond que le bénéfice obtenu est un revenu de capitaux mobiliers et que l'assureur doit appliquer une retenue à la source de 19 pour cent.

La question posée

Question posée : Imposition de la prestation perçue et calcul de la retenue à la source applicable.

La position de la DGT

La perception d'un capital pour survie dans le cadre d'une assurance vie individuelle constitue un revenu de capitaux mobiliers. Le revenu est calculé en soustrayant les primes versées du capital perçu, et la part des primes correspondant au capital en risque pour décès ou invalidité peut également être déduite si celle-ci a été égale ou inférieure à 5 % de la provision mathématique pendant toute la durée du contrat. L'entité assureur doit pratiquer une retenue à la source de 19 % sur le montant intégré dans l'assiette fiscale.

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