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V0236-15 21 janvier 2015 · SG de Impuestos sobre la Renta de las Personas Físicas Critère en vigueur
IRPF · patrimonio protegido

Possibilité d'affecter des fonds du patrimoine protégé à des investissements financiers sans régularisation

La consultation porte sur le respect du délai d'indisponibilité des biens lors de l'affectation de versements en espèces au patrimoine protégé vers un plan de retraite. La DGT précise que l'utilisation de ces fonds pour des investissements financiers n'impose pas de régularisation, à condition que le nouvel actif remplace les fonds initiaux et soit intégré au patrimoine protégé.

La question posée

Question posée 1) Si l'affectation des apports en numéraire effectués au plan de pension avant l'expiration des quatre années suivant l'exercice au cours duquel l'apport a été effectué, délai établi à l'article 54 de la Loi de l'Impôt, implique le non-respect de ladite exigence.

La position de la DGT

L'utilisation d'argent versé pour réaliser des investissements financiers n'entraîne pas l'obligation de régularisation, à condition qu'elle soit effectuée conformément au régime d'administration de la Loi 41/2003 et que le bien acquis soit intégré au patrimoine protégé. Dans ce cas, le calcul du délai d'indisponibilité s'effectuera par rapport au bien ou au droit qui remplace l'argent initialement versé. En outre, les avantages fiscaux pour les versements sur des plans de pension et pour les versements sur des patrimoines protégés sont indépendants et incompatibles entre eux.

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