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V0207-24 26 février 2024 · SG de Tributación de las Operaciones Financieras Critère en vigueur
IRPF · institución de inversión colectiva

Calcul de la plus ou moins-value sur les fonds en devises étrangères via les taux de change à l'acquisition et au rachat

Un contribuable a sollicité des précisions sur la détermination du revenu issu du rachat final de parts d'un fonds libellé en dollars après un transfert avec report d'imposition. La DGT précise que la plus ou moins-value se calcule en convertissant la valeur d'acquisition et la valeur de rachat en euros selon les taux de change en vigueur à leurs dates respectives.

La question posée

Cuestión planteada 1º. Cómo se debe determinar la renta (ganancia o pérdida patrimonial) originada en la operación de reembolso final de las participaciones en la institución de inversión colectiva de acuerdo con la descripción de hechos anteriormente expuesta.

La position de la DGT

Para fondos denominados en moneda distinta del euro, la ganancia o pérdida patrimonial se determina por la diferencia entre el valor de adquisición en euros (usando el tipo de cambio de la fecha de adquisición) y el valor de reembolso en euros (usando el tipo de cambio de la fecha de reembolso). Si la adquisición inicial se hizo con moneda extranjera previa, las diferencias de cambio entre la compra de esa moneda y la adquisición del fondo se imputan como ganancia o pérdida patrimonial en la base del ahorro. La moneda obtenida en el reembolso se considera recibida al tipo de cambio aplicado para determinar su valor en euros.

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