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V2979-23 14 novembre 2023 · SG de Tributación de las Operaciones Financieras Critère en vigueur
IRPF · régimen transitorio

La réduction de 40 % pour les cotisations antérieures à 2007 peut s'appliquer sur plusieurs exercices si les prestations proviennent de différents plans

Le demandeur souhaite savoir s'il peut transférer la moitié de son plan de retraite vers un nouveau plan afin de liquider chacun d'eux lors d'exercices distincts et bénéficier de la réduction de 40 % pour les deux. La DGT précise que cette réduction peut s'appliquer à des prestations issues de différents plans au cours d'exercices différents, tout en avertissant qu'un transfert effectué dans le seul but d'optimisation fiscale pourrait être qualifié de simulation ou de conflit dans l'application de la norme.

La question posée

Question posée : Possibilité d'appliquer la réduction prévue par le régime transitoire sur deux exercices si le contribuable transfère la moitié de ses droits acquis de son plan de retraite vers un nouveau plan et liquide chaque plan de retraite sous forme de capital lors de deux exercices différents.

La position de la DGT

La réduction de 40 % au titre du régime transitoire peut s'appliquer aux prestations perçues sous forme de capital de divers plans de retraite au cours de l'exercice de la survenance du risque et des deux suivants. Toutefois, si le transfert de droits acquis d'un plan unique vers de nouveaux plans est effectué dans le but exclusif d'appliquer la réduction sur plusieurs exercices, l'Administration pourrait appliquer les notions de simulation ou de conflit dans l'application de la règle.

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