Plan de Restructuration : Agir Avant l'Insolvabilité pour Sauver l'Entreprise
Plan de restructuration préventif en Espagne (Loi 16/2022) : insolvabilité imminente, escudo protector de 4-8 mois, majorités 60%/75%, cram-down et alternatives au concours de créanciers.
Votre entreprise est-elle concernée ?
Votre entreprise ne pourra probablement pas faire face à ses obligations dans les trois prochains mois ?
Des créanciers financiers vous menacent d'exécutions et vous cherchez à suspendre ces procédures ?
Souhaitez-vous restructurer votre dette sans ouvrir un concours de créanciers ?
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Notre méthode de structuration d'un plan de restructuration préventif
Diagnostic financier et détection de l'insolvabilité imminente
Nous analysons la situation financière de l'entreprise pour déterminer si elle se trouve dans la situation d'insolvabilité imminente (previsible que en los tres meses siguientes no pueda cumplir regularmente sus obligaciones) qui permet d'activer les outils de la Loi 16/2022.
Demande de l'escudo protector
Nous demandons au tribunal commercial la protection judiciaire (comunicación de apertura de negociaciones) qui suspend pendant 4 mois (prorogeable à 8 mois) les exécutions de créanciers financiers et protège l'entreprise pendant les négociations.
Négociation du plan de restructuration
Nous négocions avec les créanciers — banques, fournisseurs stratégiques, acreedores financieros — les conditions du plan (remises, moratoires, conversions de dette en capital, nouvelles lignes de financement) sous la protection de l'escudo.
Approbation du plan (accord ou homologation judiciaire)
Nous gérons l'approbation du plan — par accord de toutes les parties si les majorités sont atteintes, ou par homologation judiciaire forcée (cram-down) si des classes de créanciers dissidents bloquent l'accord.
Le défi
Les entreprises attendent souvent trop longtemps pour restructurer leur dette. Lorsqu'une insolvabilité imminente est détectée, il existe un outil puissant — le plan de restructuration préventif introduit par la Loi 16/2022 — qui permet de négocier avec les créanciers sous protection judiciaire, sans l'impact de réputation et les effets paralysants d'un concours de créanciers. Mais cet outil exige d'agir tôt : l'escudo protector (bouclier de protection) qui suspend les exécutions et les procédures individuelles de créanciers n'est disponible que si l'insolvabilité est seulement imminente, pas déjà déclarée.
Notre solution
Nous gérons le processus complet de restructuration préventive — depuis le diagnostic financier jusqu'à l'approbation judiciaire du plan — en coordonnant les négociations avec les créanciers, la protection judiciaire et la structuration du plan pour maximiser les chances d'accord.
Le plan de restructuration préventif est l'outil central introduit en droit espagnol par la Loi 16/2022, qui a transposé la Directive européenne 2019/1023 sur les cadres de restructuration préventifs. Il permet aux entreprises en situation d'insolvabilité imminente (lorsqu'il est prévisible que dans les trois prochains mois elles ne pourront pas faire face régulièrement à leurs obligations) de restructurer leur dette sous protection judiciaire, sans ouvrir un concours de créanciers. La procédure s'articule autour de l'escudo protector — une suspension des exécutions de créanciers pendant 4 à 8 mois — qui offre le temps nécessaire pour négocier et approuver un plan avec des majorités qualifiées de créanciers (60 % ou 75 % selon le type de plan).
Ce service s’inscrit dans notre conseil juridique.
Ce qu'inclut notre service de plan de restructuration préventif
Diagnostic financier et stratégie de restructuration
Analyse de la situation financière et détermination de la faisabilité et de la structure du plan.
Demande de l'escudo protector
Communication au tribunal commercial et gestion de la protection judiciaire.
Négociation et approbation du plan
Négociation avec les créanciers et gestion de l'accord ou de l'homologation judiciaire.
Des résultats qui parlent d'eux-mêmes
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Questions fréquentes sur le plan de restructuration en droit espagnol
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