El Banco de España publica los índices y tipos de referencia correspondientes a septiembre de 2026 para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de préstamos hipotecarios (A) y para el cálculo del diferencial en cancelaciones anticipadas (B). Estos valores se basan en la Permuta de Intereses (IRS) para distintos plazos, conforme a la metodología de la Circular del Banco de España 5/2012 (art. 1).
Para las entidades financieras, estos tipos son los parámetros obligatorios para determinar la compensación por riesgo de tipo de interés en hipotecas y el diferencial aplicable en cancelaciones anticipadas de préstamos o créditos. Para los particulares, estos índices determinan la cuantía de la compensación que la entidad puede cobrar o debe abonar en procesos de renegociación o cancelación de deuda hipotecaria.
| Acción | Referencia | Plazo |
|---|---|---|
| Aplicar los tipos de referencia publicados para el cálculo de compensaciones y diferenciales | art. 1 |
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