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V2026-22 21 September 2022 · SG de Tributación de las Operaciones Financieras Criterion in force
IRPF · rendimientos del capital mobiliario

Life insurance returns must be taxed in the period when the benefit becomes due

A query was raised regarding whether the capital from a life insurance policy that matured in December 2020 but was collected in January 2021 should be taxed in the year of maturity or the year of collection. The DGT determines that the timing of tax imputation depends on when the amount becomes due to the beneficiary.

The question raised

Cuestión planteada Imputación temporal de la prestación percibida.

The DGT's ruling

Las cantidades de contratos de seguro que generen rendimientos del capital mobiliario se imputan al periodo impositivo en que la cantidad resulte exigible por el beneficiario. Esta exigibilidad debe valorarse según la normativa de seguros y lo estipulado en la póliza. Por tanto, la prestación debe imputarse al periodo en que se reconozca el derecho a su percepción.

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