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V1831-20 8 June 2020 · SG de Impuestos sobre la Renta de las Personas Físicas Criterion in force
IRPF · rendimiento de actividades económicas

Heirs cannot deduct the deceased's professional indemnity insurance as a business expense

A query was raised regarding whether the heirs of a professional can deduct the professional indemnity insurance arising from the deceased's activity. The DGT ruled that it is not deductible for the heirs because they do not carry out the economic activity themselves.

The question raised

Cuestión planteada Si los herederos de una persona que ejerció la actividad profesional de aparejador, arquitecto técnico o ingeniero de edificación pueden deducirse en el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas como gasto de la actividad, la cuota del seguro de responsabilidad civil que deben seguir abonando durante el tiempo en que se puedan seguir recibiendo reclamaciones consecuencia del ejercicio de dicha actividad por parte del fallecido.

The DGT's ruling

La deducibilidad de los gastos requiere el principio de correlación de ingresos y gastos, siendo deducibles solo los ocasionados en el ejercicio de la actividad. El pago de primas de seguro de responsabilidad civil por la actividad del fallecido no es deducible para los herederos al no ser ellos quienes desarrollan la actividad económica. Dichos gastos deben imputarse en la declaración del IRPF del fallecido en su periodo de fallecimiento, pudiendo los herederos solicitar la rectificación de la autoliquidación del profesional fallecido.

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