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V0980-21 19 April 2021 · SG de Tributación de las Operaciones Financieras Criterion in force
IRPF · rendimientos de actividades económicas

Contributions to alternative social security mutual funds are deductible expenses even if net income is negative

An architecture professional enquired whether contributions to a mutual fund could be deducted as a business expense even if the net income was negative. The Directorate General for Taxes (DGT) ruled that they are deductible, subject to certain limits and conditions.

The question raised

Cuestión planteada Posibilidad de considerar las aportaciones a la mutualidad como gasto deducible de la actividad económica cuando el rendimiento neto de la actividad resulta negativo tras la deducción de dichas aportaciones o incluso antes de tal deducción.

The DGT's ruling

Las aportaciones a mutualidades de previsión social para profesionales no integrados en el RETA son gasto deducible de la actividad económica en la parte que cubra contingencias atendidas por la Seguridad Social. Esta deducción tiene como límite la cuota máxima por contingencias comunes establecida en el RETA para cada ejercicio. Dicha deducción es posible aun cuando el rendimiento neto de la actividad resulte negativo. El exceso sobre este límite podrá ser objeto de reducción en la base imponible del IRPF según los requisitos de la ley.

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