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V1944-20 15 June 2020 · SG de Tributación de las Operaciones Financieras Criterion in force
IRPF · ganancia patrimonial

Only personal capital gains must be declared in Income Tax following the surrender of a life annuity

A taxpayer inquired whether, after surrendering an exempt life annuity, they must file a supplementary Income Tax return for themselves and their deceased spouse. The Directorate General for Taxes (DGT) ruled that only their own capital gain must be declared, as the deceased spouse's portion is subject to Inheritance Tax.

The question raised

Cuestión planteada Si debe presentar declaración complementaria del IRPF del ejercicio 2017 declarando la ganancia patrimonial que le corresponde únicamente a él o también a su cónyuge.

The DGT's ruling

El contribuyente debe presentar declaración complementaria de IRPF del ejercicio 2017 incluyendo únicamente su propia ganancia patrimonial, que pierde la exención por el rescate de la renta. La parte de la renta que correspondía al cónyuge y que el consultante percibe tras su fallecimiento constituye un hecho imponible del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones. Respecto al rescate, la parte propia genera rendimientos del capital mobiliario, mientras que la parte adquirida por herencia no genera dicho rendimiento.

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