El área de compliance normativo de BMC asesora a empresas de todos los sectores en el diseño, implementación y mantenimiento de programas de cumplimiento regulatorio. Cubrimos el espectro completo del compliance no laboral: penal, datos personales, prevención del blanqueo, regulatorio financiero e investigaciones internas.
Por qué el compliance se ha convertido en una función estratégica
La carga regulatoria sobre las empresas españolas y europeas ha crecido de forma sostenida durante la última década y se ha acelerado significativamente entre 2022 y 2026. La Ley 2/2023 de protección de informantes, la Directiva NIS2, el Reglamento de Inteligencia Artificial (AI Act), el Reglamento MiCA para criptoactivos, DORA para el sector financiero, y la intensificación de las obligaciones AML han creado un ecosistema de cumplimiento que exige recursos, conocimiento especializado y actualización permanente.
Las empresas que tratan el compliance como una obligación mínima están perdiendo ventaja competitiva. Los fondos de inversión en procesos de due diligence, los compradores en operaciones de M&A y los grandes clientes corporativos en procesos de homologación de proveedores valoran cada vez más la madurez del programa de cumplimiento como indicador de la calidad de la gestión y del riesgo de contingencias futuras.
Compliance penal: la exención como objetivo
El art. 31 bis del Código Penal permite que las personas jurídicas queden exentas de responsabilidad penal si han adoptado y ejecutado con eficacia, antes de la comisión del delito, modelos de organización y gestión que incluyen medidas de vigilancia y control para prevenir los delitos de la misma naturaleza. Un programa de compliance penal bien diseñado e implementado no es solo un escudo defensivo — es un activo de gobierno corporativo que reduce el coste de capital y facilita el acceso a financiación.
Nuestro enfoque combina el análisis del mapa de riesgos penales, la redacción de códigos éticos y protocolos de actuación, la implementación del canal de denuncias y la formación del órgano de supervisión del compliance (Compliance Officer o Comité de Compliance).
Prevención del blanqueo: obligaciones y gestión del riesgo PBC/AML
La prevención del blanqueo de capitales es una de las áreas de mayor riesgo sancionador para las empresas incluidas en el catálogo de sujetos obligados de la Ley 10/2010. El SEPBLAC intensificó sus inspecciones desde 2022 y las sanciones por incumplimiento pueden alcanzar el 10% de la facturación anual o el doble del beneficio obtenido.
Diseñamos manuales de prevención, implementamos procedimientos de debida diligencia KYC/KYB adaptados al perfil de riesgo de cada sujeto obligado, y preparamos a las organizaciones para las inspecciones del SEPBLAC y del Banco de España.
Protección de datos: RGPD como ventaja competitiva
La protección de datos personales es hoy un componente crítico de la reputación corporativa y una exigencia creciente de clientes, socios y reguladores. Más allá del cumplimiento formal del RGPD y la LOPDGDD, un sistema de privacidad robusto — registro de actividades de tratamiento, evaluaciones de impacto, gestión de brechas, formación al personal — es un diferenciador real en mercados B2B y un requisito habitual en procesos de due diligence.
Nuestro DPO externalizado actúa como extensión del equipo del cliente, registrado ante la AEPD, con auditorías periódicas y disponibilidad para consultas operativas.
Regulatorio financiero: autorizaciones y cumplimiento continuo
Las entidades financieras, fintechs y empresas de criptoactivos operan en uno de los entornos regulatorios más exigentes y cambiantes. Las autorizaciones ante la CNMV y el Banco de España, el cumplimiento de MiCA para emisores y proveedores de servicios de criptoactivos, la adaptación a MiFID II y DORA, y la gestión del cumplimiento continuo ante cambios normativos requieren un equipo especializado con experiencia práctica en procesos de autorización.
Investigaciones internas: metodología, independencia y cadena de custodia
Cuando una denuncia llega al canal de informante o se detecta internamente una irregularidad, la gestión de la investigación interna corporativa es determinante para contener el daño, preservar las pruebas y demostrar ante el regulador o el fiscal que la empresa actuó con diligencia. Dirigimos investigaciones independientes con metodología forense — cadena de custodia, entrevistas estructuradas, análisis documental y digital — y elaboramos informes que soportan decisiones disciplinarias y son utilizables en procedimientos judiciales.
Contratación pública: preparación, licitación y defensa
La contratación pública representa uno de los mercados de mayor volumen para empresas de servicios profesionales, tecnología e infraestructuras. La correcta preparación de la documentación de licitación, el cumplimiento de los requisitos de solvencia técnica y económica, y la defensa de los intereses de la empresa ante el Tribunal Administrativo Central de Recursos Contractuales (TACRC) son servicios que BMC presta con experiencia práctica en la Ley 9/2017 LCSP.
Cuándo contactar con el equipo de compliance
Recomendamos una revisión de compliance normativo cuando:
- Su empresa supera los 50 empleados y no ha implementado el canal de denuncias obligatorio (Ley 2/2023).
- Opera en un sector sujeto a la obligación AML (servicios financieros, inmobiliario, servicios profesionales, criptoactivos) y no cuenta con un programa PBC actualizado.
- Ha recibido una comunicación de la AEPD, el SEPBLAC, la CNMV o el Banco de España.
- Está en proceso de preparación para una operación de M&A o entrada de un fondo y necesita acreditar un sistema de compliance maduro.
- Ha detectado una posible irregularidad interna que requiere investigación formal.
- Su actividad se ve afectada por MiCA, DORA, NIS2 o el AI Act y necesita un plan de adaptación.
Una consulta de compliance inicial sin compromiso es el punto de partida para mapear el perfil de riesgo regulatorio de su organización y priorizar las medidas de cumplimiento más urgentes.
